Quatro métodos de previsão de fluxo de caixa

Por: Eduardo Felipe Taylor
Não dá para exagerar a importância da previsão de fluxo de caixa em finanças corporativas. Quando executado bem, uma análise de fluxo de caixa irá prever com precisão a liquidez financeira da sua empresa ao longo dos próximos três, seis ou até doze meses. Picos e vales não vai pegar você desprevenido, você estará em uma posição melhor para os seus fundos do orçamento, e você terá uma boa ideia ou não sua renda projetada vai cobrir seus custos. Em essência, a previsão de seu fluxo de caixa é a melhor maneira de avaliar a saúde financeira da sua empresa e para diagnosticar doenças qualquer potenciais nos próximos trimestres.

Enquanto "dinheiro" normalmente refere-se apenas ativos líquidos, uma previsão de fluxo de caixa lida com gerenciamento de tesouraria geral, em particular, a subtração de dívidas a curto prazo, de uma combinação de seus ativos líquidos e investimentos de curto prazo.

Existem vários métodos de previsão de fluxo de caixa: direto e indireto. Examinar cada um para determinar o melhor ajuste para sua empresa.

Direto de previsão de fluxo de caixa
O método direto-também conhecido como o método de recebimentos e desembolsos-baseia-se em dados concretos, que são compostos de receitas (vendas a clientes, vendas de activos, etc.) e pagamentos (contas a pagar, folha de pagamento/trabalhistas, etc.). Porque se baseia em números concretos, o fluxo de caixa método direto método de previsão é mais adequado para previsões de curto prazo, uma semana a um trimestre financeiro. (E, em casos raros, até um ano.) Para a maioria das empresas, o método direto é a melhor opção para avaliação interna.

Previsão de fluxo de caixa indireto
Os métodos indiretos, o mais comum é a renda líquida (ANI) ajustado. Muitas vezes usada para relatórios anuais, o método ANI começa com lucro líquido de uma empresa e então adiciona ou subtrai numerário rendimentos ou gastos. Estas podem incluir o salário do proprietário e despesas pessoais, amortização, depreciação e despesas de one-time antecipadas. Após as adições e subtrações, o número resultante é sua projeção de caixa líquido das atividades operacionais de todas.

O método de balanço de Pro Forma é outro fluxo de caixa indireto, ferramenta de previsão. Ele difere-se de um balanço tradicional somente em que prediz como sua empresa irá gerenciar seus ativos nos próximos trimestres. Em essência, um balanço de Forma Pro irá prever o futuro financeiro da sua empresa, com base no seu balanço atual. Este método é uma equação simples: ativo total projetado será igual projetados passivos mais patrimônio líquido projetado. O lucro líquido ajustado e Pro Forma balanço métodos são mais úteis para projeções de médio prazo, de 6 a 12 meses a vários anos.

O fluxo de caixa indireto final previsão método é o método de inversão de acumulação, que incorpora elementos do direto (R&D) e os métodos ANI. Esse método usa algoritmos e modelos de distribuição estatística, ao invés de um balanço, para inverter grandes acréscimos. O método de inversão de exercício é melhor para previsão de médio prazo. É também a mais complicada destes quatro métodos, então vá com calma.
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